1. O que orienta a análise
A ClownPay utiliza verificações cadastrais e controles operacionais para apoiar a prevenção de fraude e de uso indevido da plataforma. A análise considera as informações da conta, a atividade declarada e o contexto das operações.
Conhecer o cliente, prática também chamada de KYC, ajuda a identificar quem utiliza o serviço e quem representa o negócio. Essa verificação não elimina todos os riscos e não significa endosso público à atividade de um vendedor.
2. Verificação cadastral na prática
Envie informações legíveis e atualizadas. A entrega de documentos não garante aprovação; acompanhe a situação no painel e utilize o canal de atendimento caso precise esclarecer uma pendência.
- Identificação do titular da conta e conferência das informações solicitadas no cadastro.
- Dados da empresa, de seus representantes e de beneficiários finais, quando aplicável ao perfil.
- Documentos e imagens solicitados no fluxo do painel, conforme o tipo de pessoa e a etapa de análise.
- Esclarecimentos adicionais em caso de divergência ou necessidade de confirmar a legitimidade da solicitação.
3. Atividades e condutas incompatíveis
A plataforma não deve ser usada para fraude, lavagem de dinheiro, ocultação de recursos, simulação de transações, comercialização ilícita ou violação de direitos de terceiros. Também não é permitido utilizar identidade alheia ou apresentar informações falsas para contornar verificações.
A aceitação de uma atividade depende das regras aplicáveis à contratação e aos provedores envolvidos. Se seu segmento exigir licença, autorização ou avaliação específica, esclareça a condição com o time antes de iniciar a operação. Esta página não é uma lista exaustiva de segmentos aprovados.
4. Revisões e medidas de proteção
Inconsistências, alterações relevantes no perfil, reclamações e sinais de irregularidade podem levar a uma nova análise. Conforme a situação e as regras aplicáveis, podem ser solicitados documentos e esclarecimentos ou restringidos recursos da conta.
Uma análise em andamento não equivale a uma conclusão de irregularidade. Mantenha os dados atualizados e responda às solicitações pelo canal indicado. Prazos de análise dependem do caso e de eventuais participantes externos.
Informações podem ser compartilhadas com provedores ou autoridades quando necessário e permitido pela legislação. Os detalhes de uma apuração podem ter acesso limitado para proteger dados e a própria análise.
5. Como relatar uma suspeita
Envie um relato objetivo para [email protected] com o assunto “Compliance”. Descreva o fato, a data aproximada e a referência da operação, se conhecida. Diferencie o que você observou do que ainda é uma suspeita.
Forneça apenas evidências obtidas de forma legítima e remova dados de terceiros que não sejam necessários. Não envie senhas ou credenciais. O canal de e-mail recebe o endereço do remetente; portanto, não é apresentado como um canal de denúncia anônima.
Dúvidas sobre entrega e características de uma compra devem ser encaminhadas ao vendedor. Se houver indício de uso irregular do pagamento, o relato também pode ser enviado à ClownPay para análise.